W przypadku indeksu Long-Short Momentum o który oparta jest nasza lokata strukturyzowana Hat-trick II, możliwe jest przygotowanie symulacji wyników opartej o dane od 30 czerwca 1995 roku. W okresie naszej symulacji indeks przyniósł 639 proc. Nasza lokata jest inwestycją 4-letnią. Sprawdźmy więc jaką stopę zwrotu z inwestycji można osiągnąć z 4-letniej inwestycji w indeks LSM z uwzględnieniem udziału we wzroście indeksu w wysokości 105 proc., czyli w wysokości ustalonej dla lokaty Hat-trick II. Wyniki prezentujemy w poniższej tabeli.

Stopa zwrotu z lokaty Hat-Trick II
(w okresie 4 letnim)*

minimalnie

* wyniki osiągnięte na podstawie 2230 obserwacji w okresie od 30-06-1995 do 24-01-2008

Skontaktuj się z DORADCĄ!
 

Lokata strukturyzowana Hat-trick II:

 1. 4-letnia inwestycja wg sprawdzonej strategii LONG-SHORT Momentum, która
     obejmuje surowce, obligacje i akcje - metoda opracowana przez Deutsche Bank.

 2. Średnia stopa zwrotu za inwestycję 4 letnią = 92% (maksymalnie 207% i minimalnie
     40%).

 3. Udział indexu w zmianie wynosi 105%.

 4. Zysk wolny od podatku Belki dzięki zaawansowanej formule ubezpieczeniowej.

 5. Gwarancja 100% kapitału na koniec okresu ubezpieczenia.

 6. Nie pobieramy opłat wstępnych ani opłat za zarządzanie!

 7. Minimalna wpłata 10000 zł (dziesięć tysięcy złotych)
 

1. Stabilne i bardzo wysokie wyniki osiągane również w trakcie spadków trwających na
    giełdzie

Strategia Long-Short Momentum (LSM) została opracowana przez Deutsche Bank, przynosi wysokie i bardzo stabilne zyski – również w trakcie spadków na giełdzie. Prezentujemy porównanie z indeksem WIG20 charakteryzującym zyski inwestorów giełdowych i funduszy inwestujących w spółki giełdowe wg tego indexu. Wykres obejmuje okres od 30.06.1995 do 24.01.2008.
W tym czasie indeks Long-Short Momentum zyskał 639 proc., a WIG20 249 proc.

1. Surowce obligacje i akcje - podstawa naszej lokaty

Inwestycja oparta jest o trzy główne klasy aktywów: surowce (np. złoto, ropa, towary rolne), obligacje, akcje używając systemu zautomatyzowanego pozwalającego na zmianę udziałów poszczególnych aktywów w zależności od aktualnej sytuacji na rynku. Oczywiście jedną z zalet naszej strategii jest zarabianie także na spadkach cen jednej z wymienionych klas aktywów. Strategia LSM przynosi dzięki temu znacznie wyższe wzrosty niż najlepsze aktywa w koszyku.

3. Bezpieczeństwo 100% kapitału!

Produkt gwarantuje zwrot 100% kapitału na koniec inwestycji również w hipotetycznym przypadku ujemnego wyniku indeksu, a środki wpłacane są bezpośrednio na rachunek bankowy Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA, co gwarantuje nam nawet w przypadku całkowicie hipotetycznego braku zysków zwrot całkowity zainwestowanego kapitału. Co to oznacza?
- W przypadku naszej lokaty, która historycznie przynosi wyższe zyski niż inwestycja na giełdzie, kapitał jest gwarantowany, czyli nawet w przypadku jakiegoś hipotetycznego niepowodzenia inwestycji wg strategii LSM, towarzystwo ubezpieczeniowe zwraca nam 100% zainwestowanego kapitału. Oczywiście w przypadku inwestycji giełdowych nie mielibyśmy żadnego zabezpieczenia, spadki na przełomie 2007 i 2008 roku przyniosły niektórym inwestorom nawet kilkudziesięcioprocentowe straty, od takich strat jesteśmy w 100% zabezpieczeni!! Dodatkowo dzięki naszej strategii opartej na pozycjach krótka-Short długa-Long w trakcie spadków na giełdach również zarabiamy od 29.10.2007 do 29.02.1008 giełdowy index WIG20 spadł o 25,27% a w tym samym czasie nasz index LSM wartości lokaty wzrósł o 11,79%! ! pomiędzy (rating Fitch oceniający Siłę Finansową Ubezpieczyciela (IFS) na rynku krajowym: A; międzynarodowy rating Fitch oceniający Siłę Finansową Ubezpieczyciela (IFS): BBB-).

Skontaktuj się z DORADCĄ!

Wyniki lokaty Hat-Trick osiągane dzięki strategii LSM w czasie kryzysów na rynkach finansowych

Wydarzenie

ataki terrorystyczne 9.11

DLACZEGO NIE MA PODATKU?? - często zadawane pytanie

Lokata zwolniona z podatku Belki z uwagi na formę prawną w postaci grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie. Wpłata środków na inwestycję traktowana jest jako składka ubezpieczeniowa. Środki wypłacone po zakończeniu naszej inwestycji są świadczeniem ubezpieczeniowym z tytułu dożycia i zgodnie z ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych - ZWOLNIONE Z PODATKU OD ZYSKÓW KAPITAŁOWYCH, jako uzyskane z tytułu ubezpieczeń majątkowych i osobowych (wypłata ubezpieczenia). W ustawie wymienia się dwa wyjątki od tej reguły, których nasza lokata HAT-TRICK nie spełnia. Należy jednak pamiętać, że podatek zostanie naliczony w przypadku wypłacenia przez inwestora środków przed zakończeniem inwestycji. Analiza taka została przeprowadzona przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA oraz Wealth Solutions Sp. z o.o.

Skontaktuj się z DORADCĄ!

  Doradziliśmy tysiącom klientów. Doradzimy i Tobie. Sprawdź nas!